Profesionales Claves

Alberto M. de la Portilla

CEO/President

Alberto posee más de 20 años de experiencia en las áreas de Diligencia Debida, Anti-Lavado de Dinero (AML) y Cumplimiento de Normas de Lucha Contra la Corrupción (FCPA) e investigaciones especiales. Su trabajo ha incluido investigaciones corporativas internas, revisiones de prácticas ilícitas e irregulares, recuperación de activos, análisis de fusiones corporativas y objetivos de adquisición, e investigaciones de antecedentes de posibles socios comerciales. Él es un especialista certificado de Anti-Lavado de dinero (CAMS) y ha ayudado a muchas entidades reguladas en materias concernientes de evaluaciones de los controles internos, Diligencia Debida a Clientes, Transacciones de Alto Riesgo, Revisiones de Cuentas Extranjeras e investigaciones, de conformidad con las regulaciones financieras, económicas y los reglamentos de sanciones comerciales de los U.S. incluyendo la Ley d...

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Alberto posee más de 20 años de experiencia en las áreas de Diligencia Debida, Anti-Lavado de Dinero (AML) y Cumplimiento de Normas de Lucha Contra la Corrupción (FCPA) e investigaciones especiales. Su trabajo ha incluido investigaciones corporativas internas, revisiones de prácticas ilícitas e irregulares, recuperación de activos, análisis de fusiones corporativas y objetivos de adquisición, e investigaciones de antecedentes de posibles socios comerciales. Él es un especialista certificado de Anti-Lavado de dinero (CAMS) y ha ayudado a muchas entidades reguladas en materias concernientes de evaluaciones de los controles internos, Diligencia Debida a Clientes, Transacciones de Alto Riesgo, Revisiones de Cuentas Extranjeras e investigaciones, de conformidad con las regulaciones financieras, económicas y los reglamentos de sanciones comerciales de los U.S. incluyendo la Ley de Secreto Bancario (BSA), USA Acto Patriota y Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC).

Previamente, Alberto se desempeñó como Director General de la Oficina Regional de América Latina en IPSA International, Inc., una consultora de Estados Unidos, especializándose en cumplimiento de AML, Revisiones Retroactivas, Fondo de Cobertura, Diligencia Debida, Medidas Correctivas de KYC, Evaluaciones de Riesgo de Transacciones Internacionales.

Alberto posee todas las licencias debidas de Investigador Privado/Administrador de Agencia apropiado en el estado de Florida. Ha dirigido investigaciones relacionadas con fraudes bancarios, estafa de empleados, localización y recuperación de activos y otros asuntos relacionados con la preparación de demandas civiles y penales contra la parte adversaria.

Él comenzó su carrera con Kroll, Inc. en la década de 1990 en el sur de la Florida donde dirigió la Unidad de Investigación de América Latina. En 1996, aceptó trasladarse a São Paulo, Brasil, para supervisar la primera oficina de dicha la compañía en esa región.

Él ha sido un miembro activo de la Asociación de Especialistas de Anti-Lavado de Dinero (ACAMS), Asociación de Investigadores de Fraude Certificados (ACFE), Empresas Pro Responsabilidad Social (BSR), Asociación de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA), de Investigación y Editores (IRE) y la Sociedad de Profesionales de Inteligencia Competitiva (SCIP).

Alberto posee una Licenciatura en Economía de Florida Internacional University y habla con fluidez español y portugués.

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John Karansky tiene más de 30 años de experiencia como gerente de riesgos de servicios financieros nacionales e internacionales con experiencia en examenes regulatorios, cumplimiento de AML / BSA / OFAC, seguridad corporativa / prevención/ investigación antifraude, antecedentes de auditoría y riesgo operacional. Ha trabajado con el Banco de la Reserva Federal de Atlanta, Bank of America, Barclays Capital / PLC, Banco Industrial de Venezuela, Eastern Financial Credit Union y Loan America Mortgage Company.

Más reciente, John se desempeñó como Examinador De Riesgos Federales de BSA/AML, liderando la supervisión y examenes de programas de cumplimiento BSA/AML/OFAC de bancos estatales grandes, regionales y comunitarios, organizaciones bancarias extranjeras y sociedades de cartera bancarias en el Sudeste y otros distritos de la Reserva Federal. Mientras estaba en la Res...

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John Karansky tiene más de 30 años de experiencia como gerente de riesgos de servicios financieros nacionales e internacionales con experiencia en examenes regulatorios, cumplimiento de AML / BSA / OFAC, seguridad corporativa / prevención/ investigación antifraude, antecedentes de auditoría y riesgo operacional. Ha trabajado con el Banco de la Reserva Federal de Atlanta, Bank of America, Barclays Capital / PLC, Banco Industrial de Venezuela, Eastern Financial Credit Union y Loan America Mortgage Company.

Más reciente, John se desempeñó como Examinador De Riesgos Federales de BSA/AML, liderando la supervisión y examenes de programas de cumplimiento BSA/AML/OFAC de bancos estatales grandes, regionales y comunitarios, organizaciones bancarias extranjeras y sociedades de cartera bancarias en el Sudeste y otros distritos de la Reserva Federal. Mientras estaba en la Reserva Federal, se desempeñó como Coordinador interino de Riesgos para el Banco de la Reserva Federal de San Francisco, así como llevó a cabo capacitación de BSA / AML / OFAC, realizó Alcances Comunitarios y sirvió como punto de contacto en temas de BSA/AML, incluyendo controles comerciales relacionados con la marihuana en moneda virtual y la marihuana.

Anteriormente, John fue el Oficial Senior de Gestión de Riesgos para Colonial Bank, donde dirigió el programa de gestión de riesgos de BSA en una región que ofrecía servicios de préstamos minoristas, gestión de patrimonios, tesorería, comerciales, consumo y residenciales. Como parte integral del equipo directivo, brindó orientación, capacitación y apoyo en la mitigación de los riesgos de lavado de dinero asociados con el sur de Florida y los mercados de América Latina.

John tiene experiencia específica en las siguientes áreas BSA/AML/OFAC: evaluaciones de riesgos, revisiones analíticas y de cumplimiento, dirigiendo revisiones de perfil de clientes de KYC/Debida Diligencia, monitoreo de transacciones e investigaciones de actividad sospechosa de AML/fraude de tipos de clientes de mayor riesgo que han incluido corredores de bolsa, cambios de divisas, operaciones hipotecarias y de seguros, instituciones financieras no bancarias, MSB, PICS, embajadas/consulados, negocios intensivos en efectivo, PEPS, así como entidades públicas. Ha liderado el desarrollo de aplicaciones de monitoreo de clientes AML/OFAC y otros sistemas de gestión de riesgos, políticas, procedimientos y controles de mitigación de las normas anti-lavado de dinero, la Patriot Act de los Estados Unidos, OFAC y FINCEN 314(a) búsquedas policiales, transacciones de grandes divisas, e implementado procedimientos de mantenimiento de registros de acuerdo con las regulaciones para instrumentos monetarios, remesas y organizaciones bancarias extranjeras, así como administrar las acciones legales de una organización y el cliente.

Adicionalmente, ha dirigido o participado en auditorías financieras, operativas y de cumplimiento, debida diligencia debida, planes de acciones para abordar excepciones y mejoras, recuperación de activos y revisiones de préstamos que involucran operaciones comerciales, inversión, gobierno y de banca privada, subsidiarias y afiliadas no bancarias, cooperativas de crédito y actividades de corretaje hipotecario.

John tiene una Maestría en Administración de Empresas de la Universidad Nova Southeastern y posee las siguientes certificaciones profesionales: Especialista Certificado contra el Lavado de Dinero (CAMS), Examinador Certificado de Fraude (CFE), Asociado Certificado por Antilavado de Dinero Certificado (AML-CA), Auditor Certificado de Servicios Financieros y Auditor Bancario Certificado.

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Julia Lopez

Julia Lopez ofrece más de 30 años de experiencia cubriendo todos los aspectos de las operaciones bancarias. Durante su carrera bancaria, ha desempeñado funciones como Oficial de Sucursal, Auditora Interna y Oficial de Cumplimiento para bancos en Puerto Rico y Florida. Su experiencia también incluye ser Oficial de Cumplimiento de una aseguradora de salud en Puerto Rico.

Julia comenzó su carrera bancaria en FirstBank Puerto Rico, donde trabajó como Auditora Interna y luego como Oficial de Cumplimiento. Como Auditora Interna, Julia interactuó con todas las sucursales y departamentos operativos durante las auditorías realizadas. Julia también interactuó con auditores externos y se desempeñó como enlace con los reguladores que supervisaban el banco. Como Oficial de Cumplimiento, Julia se encargó de crear y actualizar las políticas y procedimientos de cumplimiento, ...

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Julia Lopez ofrece más de 30 años de experiencia cubriendo todos los aspectos de las operaciones bancarias. Durante su carrera bancaria, ha desempeñado funciones como Oficial de Sucursal, Auditora Interna y Oficial de Cumplimiento para bancos en Puerto Rico y Florida. Su experiencia también incluye ser Oficial de Cumplimiento de una aseguradora de salud en Puerto Rico.

Julia comenzó su carrera bancaria en FirstBank Puerto Rico, donde trabajó como Auditora Interna y luego como Oficial de Cumplimiento. Como Auditora Interna, Julia interactuó con todas las sucursales y departamentos operativos durante las auditorías realizadas. Julia también interactuó con auditores externos y se desempeñó como enlace con los reguladores que supervisaban el banco. Como Oficial de Cumplimiento, Julia se encargó de crear y actualizar las políticas y procedimientos de cumplimiento, dar capacitación a todos los empleados sobre asuntos relacionados con el cumplimiento, servir como experto en la materia y sirvió como enlace con los reguladores que examinan el banco y los agentes de aplicación de la ley en asuntos relacionados con BSA/AML.

Después, fue reclutada por Triple S Inc para ser su primera Directora de Cumplimiento. Desarrolló todas las políticas y procedimientos necesarios para que la empresa cumpla con la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico (HIPAA). Su participación también incluyó el desarrollo e implementación de un programa de capacitación en asuntos de privacidad para toda la empresa.

Posteriormente, sirvió como Oficial de Cumplimiento para R-G Premier Bank y su compañía hipotecaria relacionada, R-G Mortgage Corporation. En esta posición, renovó el Departamento de BSA, duplicando la base de empleados e implementando un sistema de monitoreo por primera vez en el Banco.

Julia se especializa en ayudar a los bancos a mejorar su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones relacionadas. Entre otras actividades, su experiencia incluye la asistencia a los bancos en el desarrollo de programas de cumplimiento de BSA/AML y OFAC; realizar evaluaciones de riesgos de BSA/AML; implementación de planes operativos para toda la empresa; revisar formularios de Know Your Customer (KYC), la actividad del cliente y la preparación de reportes de actividades sospechosas (ROS); desarrollar estrategias de monitoreo de cuentas BSA/AML centradas en el riesgo; proporcionar una formación adaptada a la institución; y la preparación de los bancos para los exámenes reglamentarios.

Julia es miembro del American Bar Association, American Institute of Certified Public Accountants, Association of Certified Fraud Examiners, Puerto Rico Bar y Puerto Rico Society of Certified Public Accountants.

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Gestión de Riesgosservices-orange-line

Sandra Martinez

Sandra Martinez tiene más de 18 años de experiencia como profesional de control interno y cumplimiento de AML, así como experiencia en gestión patrimonial y de riesgos. La Sra. Martinez es experta en documentación y crédito con experiencia adicional en servicios de atención al cliente / línea comercial, y Conozca Su Cliente. La Sra. Martínez ha logrado sus habilidades bancarias en BNP Paribas y BAC Florida en Miami, FL.

Actualmente, la Sra. Martínez actúa como consultora de gestión de riesgos BSA / AML de instituciones bancarias nacionales e internacionales, en las que recientemente ha participado en revisiones de programas ALD, análisis y proceso de informes, y ha revisado el cumplimiento de BSA / AML de los bancos y los procedimientos relacionados. y ha estado involucrado en la evaluación de documentación. También ha realizado revisiones y análisis de con...

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Sandra Martinez tiene más de 18 años de experiencia como profesional de control interno y cumplimiento de AML, así como experiencia en gestión patrimonial y de riesgos. La Sra. Martinez es experta en documentación y crédito con experiencia adicional en servicios de atención al cliente / línea comercial, y Conozca Su Cliente. La Sra. Martínez ha logrado sus habilidades bancarias en BNP Paribas y BAC Florida en Miami, FL.

Actualmente, la Sra. Martínez actúa como consultora de gestión de riesgos BSA / AML de instituciones bancarias nacionales e internacionales, en las que recientemente ha participado en revisiones de programas ALD, análisis y proceso de informes, y ha revisado el cumplimiento de BSA / AML de los bancos y los procedimientos relacionados. y ha estado involucrado en la evaluación de documentación. También ha realizado revisiones y análisis de control interno / gestión de riesgos para una entidad bancaria extranjera que opera en el sur de Florida.

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Alfredo Fernandez Carpio

Alfredo Fernández Carpio es abogado de profesión y fue admitido en el colegio venezolano en 2008. El Sr. Fernandez se especializa en investigaciones de antecedentes, evaluación ejecutiva y de gestión, diligencia debida de terceros y cumplimiento corporativo. También tiene amplia experiencia en materia de fraude y recuperación de activos en América Latina. Anteriormente, el Sr. Fernandez trabajó en el prestigioso bufete venezolano de De Sola, Pate & Brown, donde manejo litigios, negociación, mediación, corporativo, mercantil, derecho de familia, derecho laboral y derecho de inversión extranjera. Su trabajo incluyó la redacción de revisiones y nuevos contratos, y la creación de directrices de contratos, políticas y libros de jugadas. Escribió acuerdos laborales y acuerdos extrajudiciales en varios campos. El Sr. Fernández recibió su título de Juris Doctor en la ...

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Alfredo Fernández Carpio es abogado de profesión y fue admitido en el colegio venezolano en 2008. El Sr. Fernandez se especializa en investigaciones de antecedentes, evaluación ejecutiva y de gestión, diligencia debida de terceros y cumplimiento corporativo. También tiene amplia experiencia en materia de fraude y recuperación de activos en América Latina. Anteriormente, el Sr. Fernandez trabajó en el prestigioso bufete venezolano de De Sola, Pate & Brown, donde manejo litigios, negociación, mediación, corporativo, mercantil, derecho de familia, derecho laboral y derecho de inversión extranjera. Su trabajo incluyó la redacción de revisiones y nuevos contratos, y la creación de directrices de contratos, políticas y libros de jugadas. Escribió acuerdos laborales y acuerdos extrajudiciales en varios campos. El Sr. Fernández recibió su título de Juris Doctor en la Universidad Católica Andrés Bello (U.C.A.B.) en Caracas, Venezuela. Está afiliado a la Asociación Interamericana de Abogados y a la Asociación Nacional de Abogados de Venezuela.

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e-forensics

e-Forensics es una firma servicio completo de ciberseguridad, forense digital y servicios de e-discovery. Los profesionales de e-Forensics han estado sirviendo a clientes desde el año 2000 con análisis forenses digitales en asuntos como el robo de propiedad intelectual, la violación de derechos de autor y el acoso cibernético/amenazas.

Además, e-Forensics ofrece servicios tradicionales de e-discovery, consultoría de seguridad de la información y desarrolla políticas generales de seguridad y gobernanza de TI.

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e-Forensics es una firma servicio completo de ciberseguridad, forense digital y servicios de e-discovery. Los profesionales de e-Forensics han estado sirviendo a clientes desde el año 2000 con análisis forenses digitales en asuntos como el robo de propiedad intelectual, la violación de derechos de autor y el acoso cibernético/amenazas.

Además, e-Forensics ofrece servicios tradicionales de e-discovery, consultoría de seguridad de la información y desarrolla políticas generales de seguridad y gobernanza de TI.

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