Julia Lopez

enero 29, 2015

Julia Lopez ofrece más de 30 años de experiencia cubriendo todos los aspectos de las operaciones bancarias. Durante su carrera bancaria, ha desempeñado funciones como Oficial de Sucursal, Auditora Interna y Oficial de Cumplimiento para bancos en Puerto Rico y Florida. Su experiencia también incluye ser Oficial de Cumplimiento de una aseguradora de salud en Puerto Rico.

Julia comenzó su carrera bancaria en FirstBank Puerto Rico, donde trabajó como Auditora Interna y luego como Oficial de Cumplimiento. Como Auditora Interna, Julia interactuó con todas las sucursales y departamentos operativos durante las auditorías realizadas. Julia también interactuó con auditores externos y se desempeñó como enlace con los reguladores que supervisaban el banco. Como Oficial de Cumplimiento, Julia se encargó de crear y actualizar las políticas y procedimientos de cumplimiento, dar capacitación a todos los empleados sobre asuntos relacionados con el cumplimiento, servir como experto en la materia y sirvió como enlace con los reguladores que examinan el banco y los agentes de aplicación de la ley en asuntos relacionados con BSA/AML.

Después, fue reclutada por Triple S Inc para ser su primera Directora de Cumplimiento. Desarrolló todas las políticas y procedimientos necesarios para que la empresa cumpla con la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico (HIPAA). Su participación también incluyó el desarrollo e implementación de un programa de capacitación en asuntos de privacidad para toda la empresa.

Posteriormente, sirvió como Oficial de Cumplimiento para R-G Premier Bank y su compañía hipotecaria relacionada, R-G Mortgage Corporation. En esta posición, renovó el Departamento de BSA, duplicando la base de empleados e implementando un sistema de monitoreo por primera vez en el Banco.

Julia se especializa en ayudar a los bancos a mejorar su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones relacionadas. Entre otras actividades, su experiencia incluye la asistencia a los bancos en el desarrollo de programas de cumplimiento de BSA/AML y OFAC; realizar evaluaciones de riesgos de BSA/AML; implementación de planes operativos para toda la empresa; revisar formularios de Know Your Customer (KYC), la actividad del cliente y la preparación de reportes de actividades sospechosas (ROS); desarrollar estrategias de monitoreo de cuentas BSA/AML centradas en el riesgo; proporcionar una formación adaptada a la institución; y la preparación de los bancos para los exámenes reglamentarios.

Julia es miembro del American Bar Association, American Institute of Certified Public Accountants, Association of Certified Fraud Examiners, Puerto Rico Bar y Puerto Rico Society of Certified Public Accountants.