THE TEAM

Phillip Carratala

Consultor Senior

About

El Sr. Carratalá es un experimentado ejecutivo de la industria financiera con una perspectiva global con respecto al cumplimiento regulatorio y antilavado de dinero (AML). Aporta amplia experiencia internacional en la supervisión de auditorías internas complejas, la implementación de legislación bancaria compleja, la implementación de controles y sistemas de cumplimiento en múltiples jurisdicciones y la realización de negociaciones de alto nivel con ejecutivos de negocios, autoridades reguladoras y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley. El Sr. Carratalá es un líder establecido en el manejo de problemas de cumplimiento multifacéticos, acciones de aplicación regulatoria y gestiones de riesgo.

Recientemente, el Sr. Carratalá trabajo como Director de Auditoría México-América Latina de Citigroup, Inc., done era responsable de las auditorías de Cumplimiento de Delitos Financieros/AML en la región. Sus responsabilidades incluían la creación de un sólido equipo central de auditoría de cumplimiento, la implementación y supervisión de un plan anual de auditoría basado en el riesgo, la aportación de conocimientos expertos sobre el lavado de dinero, el respaldo financiero del terrorismo y otros delitos financieros, y la realización de una revisión de auditorías de alta calidad.

Antes de unirse a Citigroup, el Sr. Carratalá fue Vicepresidente Regional de Cumplimiento de Western Union Financial Services, Inc., donde supervisó el programa de cumplimiento AML para la región de América Latina y el Caribe, dirigió los esfuerzos regulatorios en México y gestionó proyectos de cumplimiento trabajando con las autoridades de supervisión y del orden público, al igual que socios comerciales del alto nivel y ejecutivos.

Además, el Sr. Carratalá ha ocupado varios puestos de alta dirección en Cumplimiento, Departamento Legal y Riesgo en varias agencias bancarias internacionales con sede en Miami, entre ellas ABN AMRO Bank, N.V.; Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA); y Banque Sudameris, S.A. Estos puestos incluyeron Asesor Legal, Jefe de Gestión de Riesgos, Jefe de Gestión AML y Gerente de Cumplimiento Regulatorio.

El Sr. Carratalá comenzó su carrera profesional como examinador bancario en la Oficina del Contralor de la Moneda (Office of the Comptroller of the Currency/OCC). Tiene un Doctorado en Jurisprudencia de la Facultad de Derecho de la Universidad de Miami y licenciado en abogacía en el estado de Florida. También es bilingüe en inglés y español.

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