EL EQUIPO

John S. Karansky

Asesor Senior

Acerca De

John Karansky tiene más de 40 años de experiencia como experto en gestión de riesgos en servicios financieros tanto a nivel nacional como internacional, con un enfoque en cumplimiento de BSA/AML/OFAC, auditoría, riesgo operativo y regulación, y conjuntos de habilidades especializados adquiridos en organizaciones de toda América, que incluyen Bank of America, Barclays Capital/PLC, Banco Industrial de Venezuela, Beach Bank, Colonial Bank, Eastern Financial Credit Union, Loan America Mortgage Company y el Banco de la Reserva Federal de Atlanta.

El Sr. Karansky ha liderado varios proyectos, incluidas revisiones en el lugar o remotas virtuales, análisis, evaluaciones e informes sobre evaluaciones de riesgo de BSA/AML de corresponsales extranjeros, revisiones de KYC/beneficiarios de alto riesgo, cierre de alertas de clientes atrasadas de AML, así como evaluaciones independientes e informes sobre programas de cumplimiento de BSA/AML de múltiples bancos extranjeros domiciliados en América Central, del Sur, el Caribe y España.

Anteriormente, el Sr. Karansky se desempeñó como Examinador de Riesgos BSA/AML federal a cargo, liderando o participando en la examinación regulatoria de programas de cumplimiento de BSA/AML/OFAC en bancos grandes, regionales y comunitarios, organizaciones bancarias extranjeras y compañías de tenencia bancaria en el Sureste y otros distritos de la Reserva Federal. Mientras estuvo en la Reserva Federal, realizó entrenamiento BSA/AML/OFAC y divulgaciones comunitarias y sirvió como punto de contacto para monedas virtuales y negocios relacionados con marihuana, mitigando controles y orientación regulatoria.

Antes de eso, fue Oficial Senior de Gestión de Riesgos BSA para Colonial Bank, donde gestionó el programa de gestión de riesgos BSA que ofrecía servicios de banca minorista, gestión de patrimonios, corretaje, fiduciaria, tesorería, finanzas comerciales, créditos comerciales, de consumo y residenciales. Como parte integral del equipo directivo, proporcionó orientación y capacitación en apoyo a la mitigación de riesgos de lavado de dinero y fraude asociados con el sur de Florida y los mercados de América Latina.

El Sr. Karansky ha fungido como Oficial de Cumplimiento BSA/OFAC y Privacidad de una corporación, así como ha dirigido revisiones de perfiles de clientes CDD/EDD/CIP y ha dirigido investigaciones de actividad sospechosa de AML/fraude y la presentación de informes de tipos de clientes de mayor riesgo que incluyen corredores de bolsa, casas de cambio de divisas, fiduciarias, hipotecarias, compañías de seguros y operaciones basadas en la web, instituciones financieras no bancarias, empresas de servicios monetarios, compañías de inversión personal, organizaciones no gubernamentales/ONG, embajadas/consulados, negocios intensivos en efectivo y personas políticamente expuestas, así como bancos corresponsales extranjeros, empresas internacionales y entidades gubernamentales extranjeras.

Ha dirigido, gestionado o participado en equipos de auditorías financieras, operativas y de cumplimiento, evaluaciones controladas y revisiones COSO, diligencia debida de fusiones/adquisiciones, remediación regulatoria y revisiones retrospectivas de clientes, así como recuperación de activos que involucran organizaciones bancarias comerciales, de inversión, gubernamentales y privadas, subsidiarias y afiliadas no bancarias, cooperativas de crédito y actividades de corretaje y servicio hipotecario.

El Sr. Karansky ha hablado en conferencias y seminarios sobre AML/BSA, escuelas de cumplimiento de asociaciones bancarias estatales y mesas redondas internacionales que se centraron en las regulaciones y estatutos de lavado de dinero y sanciones de un país.
El Sr. Karansky tiene una Maestría en Administración de Empresas de Nova Southeastern University, y posee las siguientes certificaciones profesionales: Especialista Certificado en Prevención de Lavado de Dinero, Examinador Certificado de Fraudes, Asociado Certificado en Prevención de Lavado de Dinero/Asociado Certificado, Auditor Certificado de Servicios Financieros y Auditor Bancario Certificado.

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