EL EQUIPO

Julia Lopez

Asesor Senior

Acerca De

Julia López cuenta con más de 30 años de experiencia abarcando todos los aspectos de las operaciones bancarias. Es responsable de la gestión de proyectos, coordinación de equipos y control de calidad, y lidera asuntos de clientes relacionados con servicios de asesoramiento en cumplimiento normativo, como prevención de lavado de dinero (AML), riesgo de sanciones, auditorías, evaluaciones y controles internos.

Anteriormente, la Sra. López tuvo una extensa carrera bancaria y desempeñó funciones como Oficial de Sucursal, Auditor Interno y Oficial de Cumplimiento para bancos en Puerto Rico y Florida. Su experiencia también incluye haber sido Oficial de Cumplimiento para una aseguradora de salud en Puerto Rico.

La Sra. López comenzó su carrera bancaria en FirstBank Puerto Rico, donde trabajó como Auditor Interno y luego como Oficial de Cumplimiento. Como Auditor Interno, Julia interactuaba con todas las sucursales y departamentos operativos durante las auditorías realizadas. También interactuaba con auditores externos y servía de enlace con los reguladores que examinaban el banco. Como Oficial de Cumplimiento, Julia supervisaba la creación y actualización de políticas y procedimientos de cumplimiento, impartía capacitación a todos los empleados en asuntos relacionados con el cumplimiento, actuaba como experta en la materia y servía de enlace con los reguladores que examinaban el banco y con agentes de aplicación de la ley en asuntos relacionados con BSA/AML. Posteriormente, trabajó para R-G Premier Bank como Oficial de Cumplimiento del banco y su empresa hipotecaria relacionada, R-G Mortgage Corporation. En esta posición, reestructuró el Departamento de BSA, duplicando la base de empleados e implementando un sistema de monitoreo por primera vez en el Banco.

Antes de unirse a Integro Advisers, fue Directora de Cumplimiento para Triple S Inc., una compañía de seguros. La Sra. López desarrolló todas las políticas y procedimientos necesarios para que la empresa cumpliera con la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro de Salud (HIPAA). Su participación también incluyó el desarrollo e implementación de un programa de capacitación en asuntos de privacidad para toda la empresa.

La Sra. López se especializa en ayudar a instituciones financieras y no financieras a mejorar su cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y regulaciones relacionadas. Entre otras actividades, su experiencia incluye ayudar a los clientes a desarrollar Programas de Cumplimiento de BSA/AML y OFAC; realizar Evaluaciones de Riesgos de BSA/AML; implementar planes de AML en toda la empresa; revisar formularios de Conozca a su Cliente (KYC), actividad de clientes y preparar informes de actividad sospechosa (SARs); desarrollar estrategias de monitoreo de cuentas centradas en el riesgo BSA/AML; impartir capacitación adaptada a la institución; y preparar a los bancos para exámenes regulatorios.
La Sra. López también tiene experiencia en servicios forenses, incluyendo apoyo en litigios, contabilidad forense, detección y disuasión de fraudes, y asistencia en exámenes de agencias regulatorias federales y estatales.

La Sra. López es miembro de la Asociación de Abogados de América, el Instituto Americano de Contadores Públicos Autorizados, la Asociación de Examinadores Certificados de Fraudes, el Colegio de Abogados de Puerto Rico, y la Sociedad de Contadores Públicos Autorizados de Puerto Rico.

La Sra. López tiene una licenciatura en Contabilidad y un Doctorado en Derecho de la Universidad de Puerto Rico.

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